Fastighetsbolag söker finansiering till fastighet i Östhammar
10% årsränta | Riskbetyg B
Bolaget önskar att låna 12 500 000 SEK av Kameos långivare till att frigöra kapital för investeringar inom koncernen. Koncernen består av en fastighetsportfölj med fastighetsvärden om cirka 339 miljoner SEK samt flertalet bolag som bedriver anläggnings- och entreprenadverksamhet med en omsättning om cirka 1,4 miljarder SEK räkenskapsår 2023.
Lånet säkerställs med pant i fastighet med bästa rätt i en kontors-/industrifastighet i Östhammar inom 0 – 12 500 000 SEK. Fastigheten värderades i november 2023 till 22 000 000 SEK av Mäklarhuset kommersiella, vilket ger lånet en uppskattad LTV om 57%. Fastigheten är fullt uthyrd till en välkänd koncern inom rengöring och lokalvård, med årlig omsättning om cirka 10 miljarder SEK. Hyreskontraktet löper fram till slutet av november 2028.
Utöver pant i fastigheten säkerställs lånet med bolagsborgen om hela lånebeloppet. Återbetalning planeras att ske genom försäljning av fastigheten, vilket beräknas ske inom 18 månader.
Projektets styrkor
- Pant i fastighet
- Fullt uthyrd fastighet med kontrakt till november 2028
Låneinformation
| Riskbetyg | B |
| Lånebelopp (SEK) | 12 500 000 |
| Trancher | 1 (1) |
| Låntagare | Sh Börstil 2 AB |
| Anledning till lån | Rörelsekapital |
| Flexibel löptid mån | Min 1 mån | Max 24 mån |
| Säkerhet | Pant i fastighet, bolagsborgen |
| Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)* | 57%* |
| Årsränta | 10% |
| Teckningsperiod | 2024-08-30 – 2024-09-06 |
| Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden | Ja |
*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 57%.
Investeringsvillkor
Investeringen sker genom ett lån till Sh Börstil 2 AB, org. nr 559381-5623. Företaget önskar att låna totalt 12 500 000 SEK från Kameos långivare.
| Låntagare | Sh Börstil 2 AB |
| Organisationsnummer | 559381-5623 |
| Lånebelopp (SEK) | 12 500 000 |
| Tranche | 1 (1) |
| Anledning till lån | Rörelsekapital |
| Återbetalningsplan, räntor och lån | Försäljning av fastighet |
| Årsränta | 10% |
| Månadsränta | 0,83% |
| Amorteringsförfarande | Full återbetalning på slutdagen |
| Ränteutbetalningar | Månatliga |
| Flexibel löptid | Min 1 mån | Max 24 mån |
Investeringsfaktablad
Vänligen observera att nedanstående trancheplan är indikativ och kommande tranchers lånebelopp och årsränta kan komma att ändras.
| Trancher | Lånenummer | Lånebelopp (SEK) | Årsränta | Säkerhet | Status |
| 1 | 4633 | 12 500 000 | 10% | Pant i fastighet, Borgensåtagande | Pågående |
| 12 500 000 | |||||
| Pant i fastighet | |
| Pantsättare | Sh Börstil 2 AB |
| Ombud* | Kameo Investment Platform AB |
| Säkerhetsobjekt | Östhammar Börstil 11:12 |
| Belopp | 12 500 000 SEK |
| Prioritet | 1:a prioritet prioritets pant inom 0 SEK - 12 500 000 SEK |
| Borgensåtagande | |
| Borgensman | Aktiebolaget Sven Heribert med organisationsnummer 556877-8426 |
| Ombud* | Kameo Investment Platform AB |
| Belopp | 12 500 000 SEK |
| Borgensman | Sh Fastighetsutveckling AB med organisationsnummer 556877-6354 |
| Ombud* | Kameo Investment Platform AB |
| Belopp | 12 500 000 SEK |
| Säkerhet i trancher | Alla investerare, oavsett tranche i det totala lånet, delar samma säkerhet |
*Ombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.
**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Ombudet släppa objektet/en.
Sh Börstil 2 AB är ett dotterbolag inom koncernen Aktiebolaget Sven Heribert som är baserad i Uppsala. Verksamheten grundades 1923 och erbjuder anläggnings- och entreprenadarbeten under bland annat varumärket Sh Bygg. Under 2023 omsatte koncernen cirka 1,4 miljarder SEK och balansomslutningen uppgår till cirka 700 miljoner SEK. För räkenskapsår 2024 prognostiserar bolaget en omsättning om drygt 1,5 miljarder SEK med en EBITDA om cirka 50 miljoner SEK.
Koncernen har även en fastighetsportfölj med marknadsvärde om cirka 339 miljoner SEK (bokfört värde 235 miljoner SEK), med en belåningsgrad mot marknadsvärde på cirka 50% inklusive aktuella lån genom Kameo.
Se mer information på bolagets hemsida.
Ledning
Ledningen består av en styrelse på två personer: Lars Svensson och Torbjörn Wennberg.
Organisationsstruktur
Finansiell information samt bilagor
Årsredovisning 2023 Sh Fastighetsutveckling AB
Årsredovisning 2023 Sh Börstil 2 AB
Lånet ska gå till att frigöra kapital för investeringar inom koncernen. Lånet säkerställs med pant i fastighet med bästa rätt i en kontors-/industrifastighet i Östhammar. Fastigheten uppfördes under 2015 och värderades i november 2023 till 22 000 000 SEK av Mäklarhuset kommersiella, vilket ger lånet en uppskattad LTV om 57%.
Fastigheten är fullt uthyrd till en välkänd koncern inom rengöring och lokalvård, med årlig omsättning om cirka 10 miljarder SEK. Hyreskontraktet löper fram till slutet av november 2028.
Återbetalning planeras att ske genom försäljning av fastigheten, vilket beräknas ske inom 18 månader.
Fastigheten är belägen i Östhammar, cirka 1 timme nordost om Uppsala. I närområdet återfinns butiker såsom Jysk, ÖoB, och Coop.
Potentiella risker med projektet
Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.
Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp och ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.
Värderingen av fastigheten som utgör säkerhet för lånet baseras på värdet av befintlig byggnad samt värdet av ytterligare utvecklingspotential som finns på fastigheten enligt befintlig detaljplan. I dag är fastigheten fullt uthyrd. Även om det i dag är hyreskontrakt på fastigheten, kan hyreskontrakt avslutas, och hyresgäster kan av olika anledningar bli oförmögna att betala hyran, eller gå i konkurs. Om projektägaren behöver hitta nya hyresgäster för att upprätthålla hyresintäkterna, eller om fastigheten måste säljas i befintligt skick för att täcka kvarstående skulder, kan fastighetens skick vara mer eller mindre lämpad för en viss typ av verksamhet, och således svårare att attrahera nya hyresgäster. Projektägaren kan också vara i en bättre eller sämre ekonomisk position för att genomföra nödvändiga förändringar eller för att genomföra nödvändiga hyresgästanpassningar. Om projektägaren får ekonomiska problem kan det leda till snabba och ofördelaktiga försäljningar. I sådana fall kanske inte försäljningspriset räcker för att täcka hela lånet. Projektägaren och även moderbolaget och koncernen är känslig för kostnadsökningar och minskade inkomster. Kostnaderna kan stiga på grund av behovet av fler anställda eller andra resurser, eller på grund av höjda priser på varor och tjänster som verksamheten är beroende av. Inkomsterna riskerar att inte följa budgeten om affärsplanen inte går som planerat, vilket kan bero på en lägre efterfrågan på projektägarens produkter än väntat, eller om projektägaren misslyckas med vinna eller behålla förväntade marknadsandelar.
Se övriga risker i bifogat Investeringsfaktablad.
Denne side er blevet opdateret med en ny struktur. Klik på knappen for at se indholdet i det forrige format.